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Inversión de impacto: ¿A qué nos referimos?

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12/05/2020
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Cada cierto tiempo, en el ámbito financiero, aparecen conceptos nuevos que atraen a partes iguales, la atención tanto de los profesionales como de los inversores en la perpetua búsqueda de alternativas económicas eficientes y rentables. De un tiempo a esta parte, uno de esos conceptos no ha dejado de sonar en los medios especializados de manera recurrente. Me estoy refiriendo a la “inversión de Impacto” o “Impact Investing” en su acepción anglosajona.

Pero, a pesar de esa atención por parte de los medios de comunicación, la mayoría de los inversores, se preguntan: “¿Inversión de Impacto? ¿Qué es eso?».

En una primera aproximación podríamos definirla como un tipo particular de inversión realizada en organizaciones, empresas y fondos que tienen el propósito de crear un impacto social y ambiental con un retorno financiero sobre el capital, respondiendo a necesidades sociales no satisfechas.

Una característica distintiva de la inversión de Impacto es el compromiso del inversor para medir e informar el desempeño social y ambiental, lo que ayuda a garantizar la transparencia. El objetivo es utilizar los recursos económicos y las habilidades de los inversores privados para promover soluciones que resuelvan las necesidades sociales que ni el Estado ni el mercado cubren.

La inversión de impacto combina con el éxito algunos factores clave: capitales, emprendimiento, habilidades gerenciales y financieras, enfoque en resultados, asociaciones entre inversores y emprendedores sociales.

La inversión de impacto está creciendo con algunos inversores importantes que se involucran y crean sus propios fondos de inversión de impacto, y sin embargo, el sector todavía está en pañales a pesar de atesorar ya a nivel mundial, más de 230mil millones de dólares entre sus activos.

El término en sí se remonta a 2008, cuando la Fundación Rockefeller acuñó por primera vez el término inversión de impacto  en una de sus múltiples reuniones mundiales sobre cómo utilizar el capital de manera diferente.

JP Morgan por su parte, incluyó a las inversiones de impacto como una clase de activos emergentes con un potencial de crecimiento para los próximos 10 años de hasta 1 billón de dólares y ganancias de 667 mil millones.

Junto con la inversión de impacto, otras ideas similares han evolucionado, como el capitalismo consciente, la inversión sostenible y la inversión ética; todas primas hermanas de esta nueva acepción inversora.

La inversión socialmente responsable (ISR), que es un marco bien definido para elegir inversiones basadas en criterios ambientales, sociales y de gobernanza (ESG), no es nueva para los inversores. Se podría argumentar que la inversión de impacto ha evolucionado para alcanzar a una comunidad de inversión más amplia. La diferencia hoy es que los inversores de impacto son mucho más proactivos en su intención de impacto positivo que en simplemente evitar los impactos negativos.

Entonces, ¿qué constituye el impacto?

Existen una gran variedad de problemas que deben abordarse, incluidos los problemas sociales, como la crisis humanitaria de los refugiados, el alivio del impacto de los fenómenos climáticos extremos inducidos por el cambio climático, la reducción de la contaminación del aire en las ciudades, el tratamiento de los plásticos oceánicos, la transformación de nuestro sistema de energía para limpiar energía o formas sostenibles de producción de alimentos, para proporcionar acceso a educación y atención médica de calidad.

En 2016, las Naciones Unidas lanzaron los Objetivos de Desarrollo Sostenible (ODS) también conocidos como «Objetivos Globales». Estos han ayudado a centrarse en lo que debe lograrse y medirse para resolver los desafíos mundial, impulsando el esfuerzo global para abordar los mayores desafíos que enfrenta la humanidad. Para muchos inversores y fondos de Impact, los 17 Objetivos Globales se han convertido en una guía para los indicadores clave de desempeño.

Dados los serios desafíos, y en algunos casos daños irreversibles, que se enfrenta el mundo, hay un cambio a largo plazo y fundamental en la sociedad con empresas que ahora se espera que hagan el bien y estén orientadas a un propósito. Este cambio significa que ya no es aceptable ni viable que las empresas solo prioricen la maximización de ganancias para los accionistas, y la mayoría de los actores clave en el mercado y el mundo finalmente están despertando y tomando medidas.

BlacRock o UBS han tomado de manera firme el testigo de las inversiones de impacto con vehículos gigantescos que están tomando relevancia en las carteras de sus clientes e inversores, en una tendencia imparable y relevante para lograr los objetivos globales anteriormente planteados. Más aún, cuando este tipo de inversiones – para disgusto de sus detractores – ya han demostrado empíricamente que una empresa que apunta a la doble línea de fondo de impacto y rendimiento financiero tiene rendimientos más altos, y que lo que es bueno para las personas y el medio ambiente también es bueno para el rendimiento empresarial.

Conclusión

La inversión de impacto ha llegado para quedarse y crecerá exponencialmente durante la próxima década y más allá. Es simple, nuestro futuro depende de ello y la gente finalmente lo comprende.

 La inversión de impacto ha ganado popularidad entre una amplia gama de inversores, incluidas las instituciones financieras más grandes, fondos de pensiones, oficinas familiares, administradores de patrimonio privados, fundaciones, individuos, bancos comerciales e instituciones financieras de desarrollo y va a ser una pieza clave con impacto positivo para salvar al mundo y evitar consecuencias irreversibles.

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